这两天有一则新闻刷爆了朋友圈，那就是西班牙银行大量冻结中国人账户，导致西班牙华人集体维权。这次事件同时引起了我国外交部的高度重视，并约见了西班牙驻华公使，表达了中国政府对此次事件的高度重视。

（图片来源：领事直通车官方微信）

2月16日，BBVA银行向所有被冻结账户的华人进行了道歉，并承诺将采取措施进行整改。其实此次事件的发生，主要是因为最近欧盟政府在收紧反洗钱的政策相关。不光是BBVA银行，多家西班牙银行都为了避免涉嫌反洗钱而被监管部分处罚，都对在西班牙当地的外国人账户进行了严查。一些西班牙银行甚至从去年起，就开始要求中国客户提供资金来源证明。有的银行甚至采取一刀切的措施，直接拒绝中国客户开户的要求。所在在如今的形式下，不少华人想要在海外拥有账户是难上加难。

除了公司账户，许多华人在境外的公司在设立新账户也遇到了巨大的挑战。近年来随着经济全球化日趋显著，国际贸易发展迅速，境内外的资本流通愈发频繁。许多高净值人士和企业家纷纷选择注册海外公司、开立银行账户，并以此来拓展海外市场。但是在开户需求量大增之际，众多银行却开始收紧开户业务，大幅提高审查门槛，导致许多有需求的公司和个人在开户时纷纷碰壁。

那么为什么众多银行会在市场需求量大增之际选择提高审查门槛呢？

1）各国金融监管机构监管升级，着重监管洗钱行为，众多银行被处罚

2）开户需求激增，银行获利较低，业务办理流程繁琐

3）股东、董事、业务、资金等涉及敏感国家或地区

4）其他原因

在各国金融机构监管相继升级之后，单个海外账户所牵涉到的信息已经远超一张银行月结单。在可预见的将来，账户持有人的身份识别、账上资金所得方式、资金转移路径、账户持有人的税务所属、账上资金是否完税等信息都将逐步透明化。PKF Legal建议大家在开立海外账户之前，先咨询专业机构。我们会为客户提供一套服务流程，为客户完成材料审核、资料准备、预约审批等一系列工作。

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